第２章　子供の学資が貯まらない家計

お得に積立

をするには・・・

銀行と郵貯で
本当に良いのですか？

第２章　子供の学資が貯まらない家計

江別市に住むMさんご一家。
上の子が生まれた時に加入した、学資保険。

この家はある問題を抱えていました。

その問題とは・・・

払ったお金より少ない金額しか満期の

学資保険がおりて来ないという事。
払っても払っても、

貯まっていなかった事に愕然としました。

下の子が、先月生まれたので

学資の積立は

銀行に積み立てた方が良いのかと考えはじめていました。

非常に預金金利

の低い

世の中で、いかに効率よく積立をすると良いのでしょうか？

　ビフォー　

銀行で積立預金をした場合

・毎月１万円を銀行の積立定期預金で15年預けた場合
総積立額　￥1,800,000
総利息額　￥ 108,465
税金　　　￥ 21,693

貯蓄額は　￥1,886,722

※金利は2009.1/28ｿﾆｰ銀行

の積立定期預金（1年）0.735%を使用
複利計算とし利息にかかる税率は20%とします。

　アフター　

なんと言うことでしょう

毎月￥9,839を15年、保険を活用して積み立てた場合
総積立額　￥1,771,022
総利息額　￥144,470
税金　　　　　　￥0

貯蓄額は　￥1,915,490

今まで保険ではムリだと思っていたMさん。
銀行の積立よりも、効率的に学資が貯まる事にﾋﾞｯｸﾘ

しかも、同時に今加入の御主人の保障も下げる事が出来、家計の効率化にもなり、お財布にも優しい設計

※受取時の課税は一時所得扱いとなるため、利息分50万円までは非課税です。
保険商品の種類、契約条件により上記数値は異なります。

どちらのﾊﾟﾀｰﾝの方がお得と感じますか？

さて、あなたならどちらを選択しますか？

学資用ｻﾝﾌﾟﾙ設計書

の写真

です。

匠が設計した、お子様０歳時に

学資ﾌﾟﾗﾝ加入した場合の例（ご両親の年齢で金額

は変わります）
18歳時点で113%の払戻し率